在給出“金融制裁”定義的研究中，“金融制裁”被認(rèn)為是限制受制裁國(guó)、組織、個(gè)人資金流動(dòng)的一種重要懲罰性措施。比如，閻梁的“中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)制裁--目標(biāo)與政策議題”一文中稱，“金融制裁近年來(lái)越發(fā)重要，從本質(zhì)上講它是經(jīng)濟(jì)制裁的重要內(nèi)容之一。一般而言，金融制裁的主要手段是對(duì)被制裁國(guó)資本自由流動(dòng)的限制，主要制裁對(duì)象在投資和貨幣兩個(gè)領(lǐng)域。前者指撤回在被制裁國(guó)的投資；后者指擾亂被制裁國(guó)貨幣的穩(wěn)定，以擾亂其整體經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定性?！?/p>

總體而言，以上對(duì)金融制裁的定義都相對(duì)簡(jiǎn)單，都只從金融制裁某方面特性或者金融制裁實(shí)施中某些手段來(lái)予以定義，并沒(méi)能全面、完整地反映金融制裁的獨(dú)特性。

首先，金融制裁的主體是國(guó)家或國(guó)際組織，受制裁方可以是國(guó)家、組織機(jī)構(gòu)、個(gè)人等。就金融制裁實(shí)施的主體國(guó)家而言，一般情況下，能夠發(fā)起金融制裁的國(guó)家，國(guó)際上具有金融實(shí)力，金融體系比較完善和發(fā)達(dá)，或者該國(guó)家的貨幣是世界主要流通貨幣的國(guó)家。當(dāng)前，聯(lián)合國(guó)撰寫有專門實(shí)施金融制裁的專門條例，而世界銀行和國(guó)際基金組織也常常配合聯(lián)合國(guó)等一起實(shí)施金融制裁。金融制裁的客體不僅僅局限于國(guó)家，由于金融涉及的范圍較為廣泛，所有與資金流動(dòng)相關(guān)的行為體都有可能成為金融制裁的實(shí)施方，因此，金融制裁的客體包括國(guó)家、組織、銀行等金融機(jī)構(gòu)、公司和個(gè)人。

其次，金融制裁的主要內(nèi)容是通過(guò)阻礙受制裁方的資金流動(dòng)來(lái)對(duì)迫使其改變行為的一種強(qiáng)制性行為。簡(jiǎn)而言之，金融制裁主要是通過(guò)阻礙金融流動(dòng)來(lái)使受制裁方承受經(jīng)濟(jì)壓力。在以往案例中，常見的金融制裁手段包括財(cái)政制裁、資金凍結(jié)、禁止金融交易、制裁銀行系統(tǒng)等。

第三，金融制裁是經(jīng)濟(jì)制裁中與金融相關(guān)的一個(gè)分支，它與經(jīng)濟(jì)制裁所要達(dá)到的目的大體一致。不過(guò)，金融制裁相比其他手段的經(jīng)濟(jì)制裁具有較高的“準(zhǔn)入門檻”，也就是說(shuō)，金融制裁以金融力量作為依托，只有金融力量雄厚的國(guó)家才可能對(duì)其他行為體發(fā)起實(shí)施金融制裁，因此，在動(dòng)用金融制裁手段的時(shí)候，它針對(duì)的目標(biāo)具有一定難度。在以往實(shí)施的金融制裁的案例中，制裁要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)常常是防止核擴(kuò)散、政權(quán)變更、打擊恐怖主義等?？傊?，金融制裁以維護(hù)國(guó)家利益為首要任務(wù)。

最后，與經(jīng)濟(jì)制裁其他手段相比，金融制裁屬于“高烈度”的經(jīng)濟(jì)制裁。根據(jù)周永生《經(jīng)濟(jì)外交》對(duì)“高烈度”經(jīng)濟(jì)制裁的界定，這種制裁甚至可能達(dá)到以武力實(shí)施全面禁運(yùn)、斷絕一切正常經(jīng)貿(mào)往來(lái)的程度。1990年開始的美國(guó)對(duì)伊拉克的經(jīng)濟(jì)制裁即屬于這種高烈度經(jīng)濟(jì)制裁。高烈度經(jīng)濟(jì)制裁若再前進(jìn)一步，將超出外交或經(jīng)濟(jì)外交的范疇，而演變?yōu)閼?zhàn)爭(zhēng)。

從上述四個(gè)角度出發(fā)，本文嘗試對(duì)金融制裁的概念進(jìn)行初步的界定。金融制裁主要指使用各種金融手段的經(jīng)濟(jì)制裁，是國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁的內(nèi)容之一，它屬于一種“高烈度”的經(jīng)濟(jì)制裁。金融制裁的最終目的都在于限制被制裁方的資金融通活動(dòng)，從而最終迫使被制裁方停止相關(guān)行為，最終接受制裁條件的目的。從實(shí)施金融制裁的主體來(lái)看，它多為由聯(lián)合國(guó)、美國(guó)或者歐洲等發(fā)達(dá)國(guó)家發(fā)起。從目標(biāo)來(lái)講，金融制裁的實(shí)施一般是為了實(shí)現(xiàn)某種特定的國(guó)家對(duì)外政策或者國(guó)家利益。從受制裁方來(lái)看，它的實(shí)體不僅僅局限于國(guó)家，包括公司、個(gè)人、恐怖組織等。

金融制裁是依托一國(guó)的金融地位而采取的實(shí)現(xiàn)對(duì)外政策目標(biāo)的手段。目前美國(guó)處于全球貨幣金融經(jīng)濟(jì)體系的中心。美國(guó)從立國(guó)之初就非常重視經(jīng)濟(jì)手段的運(yùn)用，經(jīng)濟(jì)制裁一直是其推動(dòng)對(duì)外政策和維護(hù)安全的一個(gè)傳統(tǒng)政策工具，作為經(jīng)濟(jì)制裁重要組成部分的金融制裁在美國(guó)對(duì)外政策中發(fā)揮著積極作用。在國(guó)際關(guān)系中，隨著金融化的發(fā)展，金融資本已經(jīng)在世界體系中占據(jù)主導(dǎo)地位。金融化對(duì)國(guó)家關(guān)系的體現(xiàn)首先是對(duì)國(guó)家的侵蝕。王湘穗教授認(rèn)為，首先，國(guó)家利益在全球經(jīng)濟(jì)金融化的背景下越來(lái)越金融化。其次，金融化使得國(guó)家財(cái)富的表現(xiàn)形式發(fā)生變化。第三，國(guó)際貨幣體系對(duì)世界各國(guó)的政治和經(jīng)濟(jì)都有著深刻影響。最后，金融化導(dǎo)致“主權(quán)獨(dú)立”內(nèi)涵改變。

2、美國(guó)金融制裁的發(fā)展演變

從19世紀(jì)末開始，隨著美國(guó)在經(jīng)濟(jì)和軍事上的逐步崛起，并逐漸成為世界最強(qiáng)大的國(guó)家，美國(guó)憑借其經(jīng)濟(jì)和軍事實(shí)力，更加頻繁運(yùn)用經(jīng)濟(jì)制裁，并配合其他手段，來(lái)推進(jìn)其對(duì)外戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。美國(guó)也成為20世紀(jì)以來(lái)，世界上使用對(duì)外經(jīng)濟(jì)制裁最多的國(guó)家。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在1914年到1990年的116起國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁中，美國(guó)主導(dǎo)的就有77起。在冷戰(zhàn)后新增加的80多起制裁案例中，美國(guó)參與的就超過(guò)60起以上，涉及世界一半以上的人口。

二戰(zhàn)前，美國(guó)貨幣金融實(shí)力不斷提升，但鑒于當(dāng)時(shí)英鎊仍然是最主要的國(guó)際中心貨幣，并且全球金融網(wǎng)絡(luò)仍未建立，此時(shí)美國(guó)對(duì)金融制裁的運(yùn)用僅局限于凍結(jié)受制裁方的財(cái)產(chǎn)，最具代表性的案例是太平洋戰(zhàn)爭(zhēng)前美國(guó)對(duì)日本的金融制裁。

二戰(zhàn)后美國(guó)貨幣金融經(jīng)濟(jì)實(shí)習(xí)的中心地位徹底奠定，并在戰(zhàn)后組建了IMF、世界銀行等國(guó)際組織，實(shí)現(xiàn)美國(guó)領(lǐng)導(dǎo)的戰(zhàn)后世界政治經(jīng)濟(jì)秩序。冷戰(zhàn)時(shí)期，美國(guó)金融制裁最初主要是對(duì)前蘇聯(lián)和其他社會(huì)主義國(guó)家進(jìn)行遏制，在全球范圍內(nèi)反對(duì)共產(chǎn)主義，同時(shí)對(duì)親蘇或反美的國(guó)家進(jìn)行打擊。1950年朝鮮戰(zhàn)爭(zhēng)爆發(fā)之后，美國(guó)政府根據(jù)《與敵國(guó)貿(mào)易法》規(guī)定，凍結(jié)中國(guó)在美國(guó)管轄內(nèi)的一切資產(chǎn)。此后，美國(guó)根據(jù)意識(shí)形態(tài)原則，對(duì)越南、古巴、朝鮮等對(duì)立陣營(yíng)的國(guó)家進(jìn)行了長(zhǎng)時(shí)間制裁，其中都包括了金融制裁的內(nèi)容。

金融制裁已經(jīng)演變?yōu)槊绹?guó)的重要對(duì)外政策手段之一，并在美國(guó)外交關(guān)系中扮演越來(lái)越重要的作用。美國(guó)對(duì)古巴、朝鮮、敘利亞等國(guó)實(shí)施的金融制裁已經(jīng)成為對(duì)這些的國(guó)家的一種日常外交手段；對(duì)伊朗愈演愈烈的金融制裁中，美國(guó)試圖關(guān)閉伊美元支付結(jié)算的通道的措施成為遏制伊朗經(jīng)濟(jì)命門的殺手锏，部分替代戰(zhàn)爭(zhēng)手段，實(shí)現(xiàn)了伊朗在開發(fā)核武器道路上的部分妥協(xié)。

進(jìn)入2014年以來(lái)，金融制裁為美國(guó)和俄羅斯提供了較量的嶄新舞臺(tái)，并且成為大國(guó)博弈新手段。截止7月底，美國(guó)對(duì)俄羅斯已經(jīng)實(shí)施五輪金融制裁。第一輪主要針對(duì)普京總統(tǒng)圈子里的核心成員，他們對(duì)克里米亞脫離烏克蘭負(fù)有直接責(zé)任。第二輪主要針對(duì)俄政府和黨政要員，并把俄一家銀行列入金融制裁名單，受制裁者在美資產(chǎn)被凍結(jié)，美國(guó)人或在美國(guó)境內(nèi)的人或者機(jī)構(gòu)不得與受制裁者交易。第三輪針對(duì)俄羅斯領(lǐng)導(dǎo)層7名核心人員和17家實(shí)體，這些實(shí)體與以前受制裁的核心人員有密切往來(lái)，制裁仍以凍結(jié)資產(chǎn)為主，尚未禁止交易。第四輪制裁進(jìn)入制裁的實(shí)質(zhì)性階段，除資產(chǎn)凍結(jié)外，相關(guān)資金融資交易被禁止，俄羅斯國(guó)家石油公司和天然氣公司都被納入制裁對(duì)象，限制被列為制裁目標(biāo)的企業(yè)進(jìn)入美國(guó)債務(wù)市場(chǎng)。第五輪制裁被稱為“最嚴(yán)厲”制裁，將常常在西方金融市場(chǎng)籌集資金的俄羅斯國(guó)有銀行和開發(fā)銀行作為主要打擊目標(biāo)，同時(shí)增加了武器禁運(yùn)和禁止技術(shù)轉(zhuǎn)讓。隨著制裁手段的加碼，制裁范圍的擴(kuò)大，將對(duì)俄羅斯造成實(shí)質(zhì)性削弱和真正的傷害。

3、美國(guó)金融制裁的法律發(fā)展

隨著金融制裁實(shí)踐手段的不斷豐富，各國(guó)對(duì)金融制裁的立法也在不斷完善，使其適用范圍越來(lái)越廣泛，適用手段越來(lái)越具有嚴(yán)密性、擴(kuò)張性和突襲性等特點(diǎn)。

3.1金融制裁的觸發(fā)理由

當(dāng)今世界的國(guó)家間之間的關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜。多種因素都可能觸發(fā)主權(quán)國(guó)家或國(guó)際組織對(duì)特定對(duì)象實(shí)施金融制裁。其中最關(guān)鍵的影響因素包括以下幾方面：

一是維護(hù)國(guó)際和平及保護(hù)人道主義。任何國(guó)家如果破壞世界和平，損害各國(guó)利益的意圖，都會(huì)受到國(guó)際組織和主要國(guó)家一致的聲討和譴責(zé)。人權(quán)保障機(jī)制也日益成為國(guó)際社會(huì)關(guān)注的焦點(diǎn)。20世紀(jì)七十年代以來(lái)發(fā)生在柬埔寨、盧旺達(dá)以及波黑的有組織種族屠殺及其釀成的人道災(zāi)難更是為國(guó)際社會(huì)敲響了警鐘。聯(lián)合國(guó)根據(jù)《聯(lián)合國(guó)憲章》第七章的內(nèi)容，先后通過(guò)決議對(duì)利比亞、伊拉克以及塞爾維亞等國(guó)進(jìn)行過(guò)經(jīng)濟(jì)制裁，防止地區(qū)沖突的蔓延與惡化，其中就包括金融制裁。

二是滿足主權(quán)國(guó)家自身特定的政治和經(jīng)濟(jì)利益。金融制裁作為一種特殊的制裁手段，多為國(guó)際組織或地區(qū)性跨國(guó)聯(lián)盟（如聯(lián)合國(guó)與歐盟）所使用。但個(gè)別擁有強(qiáng)大金融實(shí)力，把持了全球金融命脈的國(guó)家卻同樣能通過(guò)自身的單方面金融制裁來(lái)維護(hù)本國(guó)利益，達(dá)到外交目的，最典型的代表便是美國(guó)。

三是打擊國(guó)際恐怖主義的需要。為了切斷恐怖分子購(gòu)買武器的資金渠道，安理會(huì)不斷通過(guò)對(duì)恐怖組織實(shí)施金融制裁的決議，例如2004年1月30日通過(guò)的第1526號(hào)決議就明確指出，“成員國(guó)毫不拖延地凍結(jié)塔利班、'基地'組織及與它們有關(guān)的個(gè)人和實(shí)體的資產(chǎn)；防止為這些組織和個(gè)人融資”。由于恐怖主義巨大的危害性，各國(guó)政府也積極主動(dòng)地根據(jù)安理會(huì)的授權(quán)履行對(duì)恐怖組織的金融制裁義務(wù)。可以說(shuō)，對(duì)國(guó)際恐怖主義的金融制裁是國(guó)際社會(huì)中最為廣泛被認(rèn)可和接受的金融制裁模式。

四是打擊國(guó)際犯罪及毒品活動(dòng)的需要。國(guó)際犯罪涵蓋了從貨物走私，私販軍火到跨境洗錢，毒品販賣等各個(gè)方面，美國(guó)和聯(lián)合國(guó)都多次出臺(tái)對(duì)打擊洗錢活動(dòng)和毒品交易資金等相關(guān)金融犯罪活動(dòng)的制裁措施。隨著近年來(lái)索馬里海盜等新形勢(shì)國(guó)際犯罪的興起，通過(guò)金融制裁來(lái)遏制國(guó)際犯罪的做法正逐步在世界范圍內(nèi)為各國(guó)采納和執(zhí)行。2008年聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過(guò)第1843號(hào)決議，明確了對(duì)索馬里海盜進(jìn)行包括切斷資金來(lái)源和金融資產(chǎn)凍結(jié)在內(nèi)的金融制裁措施。

3.2聯(lián)合國(guó)涉及金融制裁的相關(guān)法律制度

聯(lián)合國(guó)是協(xié)調(diào)國(guó)際沖突，維護(hù)世界安全穩(wěn)定發(fā)展的中樞機(jī)構(gòu)。《聯(lián)合國(guó)憲章》中涉及到與金融制裁有關(guān)的相關(guān)條文被大多數(shù)國(guó)家公認(rèn)為履行金融制裁權(quán)力的來(lái)源，往往具有指引性效力。冷戰(zhàn)結(jié)束之后，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)使用金融制裁的頻率日漸上升，其對(duì)于金融制裁在法律上的定義和闡釋也隨之更加深入全面。

在聯(lián)合國(guó)歷年來(lái)頒布的有關(guān)金融制裁的各項(xiàng)法律條文中，處于核心地位的無(wú)疑是聯(lián)合國(guó)在其成立之初的1946年所頒布的《聯(lián)合國(guó)憲章》中關(guān)于金融制裁的第25條和第41條法律條文。

第25條，即：“聯(lián)合國(guó)會(huì)員國(guó)同意依憲章之規(guī)定接受并履行安全理事會(huì)之決議?！?，第41條，即“安全理事會(huì)得決定所應(yīng)采武力以外之辦法，以實(shí)施其決議，并得促請(qǐng)聯(lián)合國(guó)會(huì)員國(guó)執(zhí)行此項(xiàng)辦法。此項(xiàng)辦法得包括經(jīng)濟(jì)關(guān)系、鐵路、海運(yùn)、航空、郵、電、無(wú)線電及其他交通工具之局部或全部停止，以及外交關(guān)系之?dāng)嘟^。”這兩條條文中，第41條條文賦予了聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決定對(duì)特定的主權(quán)國(guó)家或?qū)嶓w實(shí)施全方位制裁的權(quán)力。其中著重聲明了對(duì)“經(jīng)濟(jì)關(guān)系”的停止，無(wú)疑是金融制裁權(quán)力的來(lái)源。第25條條文則是對(duì)第41條條文內(nèi)容的一種保障，給予了安理會(huì)認(rèn)定和鑒別被制裁國(guó)，并要求會(huì)員國(guó)根據(jù)安理會(huì)決意對(duì)被制裁國(guó)采取制裁措施的權(quán)力。上述兩條條文在戰(zhàn)后的國(guó)際社會(huì)中被奉為執(zhí)行金融制裁的法律依據(jù)及履行國(guó)際制裁義務(wù)的基本條件。

此外，聯(lián)合國(guó)對(duì)于啟動(dòng)包括金融制裁在內(nèi)的制裁的條件也做出了規(guī)范，《聯(lián)合國(guó)憲章》第39條規(guī)定：“安全理事會(huì)應(yīng)斷定任何和平之威脅、和平之破壞或侵略行為之是否存在，并應(yīng)做成建議或抉擇依第四十一條及第四十二條規(guī)定之辦法，以維持或恢復(fù)國(guó)際和平及安全?！倍?0條：“為防止情勢(shì)之惡化，安全理事會(huì)在依第三十九條規(guī)定作成建議或決定辦法以前，得促請(qǐng)關(guān)系當(dāng)事國(guó)遵行安全理事會(huì)所認(rèn)為必要或合宜之臨時(shí)辦法”則做出了說(shuō)明，若安理會(huì)根據(jù)39條和40條中的內(nèi)容判定當(dāng)前被制裁國(guó)或組織的行為威脅到了世界和平和穩(wěn)定，在如何定義“和平之威脅、和平之破壞或侵略行為”上，安理會(huì)的主要依據(jù)為1971年聯(lián)合國(guó)大會(huì)通過(guò)的《關(guān)于侵略的定義》決議作為判定標(biāo)準(zhǔn)。

總體而言，《聯(lián)合國(guó)憲章》中第39和40條闡述了使用金融制裁的情形及理由，第41條賦予了安理會(huì)行使金融制裁的權(quán)力，第41條明確了聯(lián)合國(guó)成員國(guó)依據(jù)安理會(huì)決定對(duì)被制裁國(guó)進(jìn)行金融制裁的責(zé)任。

《聯(lián)合國(guó)憲章》的相關(guān)條款說(shuō)明了金融制裁的法理來(lái)源，具體層面上的制裁決議則由聯(lián)合國(guó)安理會(huì)頒布，按照憲章第25條，安理會(huì)擁有行使維護(hù)國(guó)際和平與安全的職能。對(duì)危害世界和平，影響地區(qū)穩(wěn)定的國(guó)家和組織進(jìn)行金融制裁。其歷年通過(guò)的決議中包含了大量涉及金融制裁的內(nèi)容。這些內(nèi)容雖然不具強(qiáng)迫執(zhí)行性，但在很大程度上將影響國(guó)際社會(huì)對(duì)被制裁國(guó)金融方面的態(tài)度和業(yè)務(wù)往來(lái)。

從以上安理會(huì)通過(guò)的有關(guān)金融制裁的決議來(lái)看，安理會(huì)的金融制裁具有如下幾個(gè)特點(diǎn)：

首先，金融制裁覆蓋面巨大，由于聯(lián)合國(guó)會(huì)員國(guó)涵蓋全球絕大多數(shù)主權(quán)國(guó)家的特性，安理會(huì)的決議往往能影響到其會(huì)員國(guó)所轄的全部領(lǐng)域。而安理會(huì)超越國(guó)家利益、維護(hù)世界和平的特性也決定了安理會(huì)制裁決議能夠被大多數(shù)國(guó)家執(zhí)行，從而擁有最廣闊的覆蓋范圍。

其次，安理會(huì)的金融制裁決議更多是一種指引性而非強(qiáng)制性要求。安理會(huì)決議中諸如“資產(chǎn)凍結(jié)”，“切斷資金渠道”等內(nèi)容，并沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的國(guó)際組織來(lái)負(fù)責(zé)監(jiān)督各國(guó)執(zhí)行，而是需要聯(lián)合國(guó)會(huì)員國(guó)國(guó)內(nèi)的法律或行政程序批準(zhǔn)，認(rèn)可和轉(zhuǎn)化，這就決定了安理會(huì)的金融制裁決議不具備強(qiáng)制色彩，主要起引導(dǎo)作用。

最后，金融制裁作為一種針對(duì)性和目的性很強(qiáng)的行為，需要以聯(lián)合國(guó)各會(huì)員國(guó)的國(guó)內(nèi)相關(guān)法律作為保障，如果沒(méi)有國(guó)內(nèi)相關(guān)的法律法規(guī)對(duì)安理會(huì)決議內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)的說(shuō)明和執(zhí)行，就無(wú)法保障金融制裁的效果。

3.3美國(guó)金融制裁的法律依據(jù)

美國(guó)不斷頒布各類相關(guān)法律法規(guī)，逐步構(gòu)建了一個(gè)囊括了成文法、總統(tǒng)決議及財(cái)政部規(guī)章的全面金融制裁法律體系。并依法設(shè)置了專門的機(jī)構(gòu)履行金融制裁職能。具體而言，美國(guó)的金融制裁法律主要由以下幾個(gè)部分構(gòu)成：

第一，與金融制裁緊密相關(guān)的法律。在美國(guó)頒布的有關(guān)金融制裁的相關(guān)法律中，起到核心作用，直接作用于金融制裁的主要有兩部法律，即：《國(guó)際緊急經(jīng)濟(jì)權(quán)力法》與《國(guó)家緊急狀態(tài)法》。

第二，美國(guó)能引發(fā)金融制裁的其他法律。除《國(guó)際緊急經(jīng)濟(jì)權(quán)利法》與《國(guó)家緊急狀態(tài)法》之外，美國(guó)國(guó)會(huì)頒布的其他法律也對(duì)金融制裁的發(fā)起和實(shí)施做出了補(bǔ)充性的說(shuō)明和規(guī)定。其中最具有代表性的是2001年頒布的《愛國(guó)者法案》及美國(guó)政府每年年末頒布的下一年度《國(guó)防授權(quán)法》。

第三，總統(tǒng)行政命令和財(cái)政部公布的專門條例。美國(guó)總統(tǒng)與美國(guó)財(cái)政部分別是美國(guó)金融制裁的決定者和執(zhí)行者，因此，總統(tǒng)的行政命令和財(cái)政部的專門條例對(duì)金融制裁在現(xiàn)實(shí)中的實(shí)施具有決定性影響。

美國(guó)總統(tǒng)擁有很大的自由裁量權(quán)，可以根據(jù)現(xiàn)實(shí)局勢(shì)的需要頒布行政命令，針對(duì)特定國(guó)家和組織進(jìn)行金融制裁。作為金融制裁的執(zhí)行者，美國(guó)財(cái)政部頒布的被制裁者名單也就具有一定的法律效力，該名單全稱為“特別指令國(guó)民”名單（SDNs)，由美國(guó)財(cái)政部與美國(guó)國(guó)務(wù)卿、美國(guó)司法部協(xié)商后加以擬定，詳細(xì)羅列了超過(guò)一萬(wàn)個(gè)被美國(guó)視為威脅其國(guó)家安全的恐怖主義自然人、法人、組織及主權(quán)國(guó)家。美國(guó)政府通過(guò)其財(cái)政部下屬的OFAC辦公室不斷根據(jù)新獲取的情報(bào)與證據(jù)對(duì)名單進(jìn)行調(diào)整，增加新的制裁對(duì)象，刪除不再符合制裁條件的個(gè)人或組織。而對(duì)出現(xiàn)在名單上的個(gè)人和組織，則進(jìn)行嚴(yán)格的金融制裁措施。該名單具有強(qiáng)烈的單邊性，不受聯(lián)合國(guó)安理會(huì)反恐委員會(huì)擬定名單的限制。美國(guó)境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)及許多國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和組織都直接和間接受到該名單的影響，影響極其深遠(yuǎn)。

3.4美國(guó)金融制裁的立法發(fā)展

冷戰(zhàn)結(jié)束后，美國(guó)成為世界上唯一的超級(jí)大國(guó)。其利用金融制裁作為“大棒”，打擊敵對(duì)勢(shì)力的舉措愈發(fā)頻繁。金融制裁由于易于監(jiān)管、執(zhí)行成本較小、效果立竿見影等優(yōu)點(diǎn)而日益成為美國(guó)制裁他國(guó)的重要方法。在新時(shí)期里，美國(guó)金融制裁立法也較冷戰(zhàn)期間發(fā)生了諸多變化。

第一，金融制裁單邊化色彩濃厚。冷戰(zhàn)期間，美國(guó)所實(shí)施的包括金融制裁在內(nèi)的經(jīng)濟(jì)制裁多數(shù)來(lái)自聯(lián)合國(guó)授權(quán)或通過(guò)北約等組織與他國(guó)協(xié)作完成。冷戰(zhàn)結(jié)束后，美國(guó)單獨(dú)頒布法案、采取單邊金融制裁措施的情況越來(lái)越多。僅在克林頓總統(tǒng)的第一任期內(nèi)，美國(guó)實(shí)際實(shí)施的單邊金融制裁行動(dòng)就高達(dá)61次，受制裁的國(guó)家達(dá)35個(gè)，占世界人口的42%和全球出口市場(chǎng)的19%。進(jìn)入21世紀(jì)后，美國(guó)在打擊國(guó)際恐怖主義的行動(dòng)中加強(qiáng)了與其他國(guó)家的合作，但美國(guó)金融制裁中單邊主義的色彩非但未因此減退，反而還通過(guò)美國(guó)財(cái)政部開列的“特別制定名單”（SDNS）等方式對(duì)那些與被制裁對(duì)象進(jìn)行金融活動(dòng)的第三方金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融制裁。由于美國(guó)目前金融中心地位難以撼動(dòng)，未來(lái)美國(guó)的金融制裁立法將繼續(xù)帶有強(qiáng)烈的單邊主義色彩。

第二，特殊利益集團(tuán)對(duì)美國(guó)金融制裁立法影響上升。冷戰(zhàn)期間，美國(guó)總統(tǒng)在提出金融制裁、宣布進(jìn)入“緊急狀態(tài)”方面較少受到國(guó)會(huì)的影響。但冷戰(zhàn)結(jié)束后，這類情況發(fā)生了很大變化。許多特殊的族群和利益群體以國(guó)會(huì)作為影響總統(tǒng)決策的渠道，多次通過(guò)針對(duì)特定國(guó)家的金融制裁法案。僅在1993-2001年的八年中，美國(guó)總統(tǒng)頒布了56個(gè)包含金融制裁在內(nèi)的經(jīng)濟(jì)制裁法案，而同時(shí)期美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)的類似法案達(dá)到了35個(gè)，超過(guò)冷戰(zhàn)期間的總和。與以往不同的是，這些制裁法案中雖然有很多牽涉到美國(guó)自身的國(guó)家利益，但與特殊利益集團(tuán)相關(guān)的案例也在逐漸上升。例如九十年代初非裔美國(guó)人群體游說(shuō)國(guó)會(huì)以違反人權(quán)為理由通過(guò)了對(duì)尼日利亞的金融制裁法案，1995年，在“自由緬甸聯(lián)盟”的努力下，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了“1995年緬甸自由與民主法案”，對(duì)緬甸軍人政府實(shí)施包括凍結(jié)資產(chǎn)在內(nèi)的嚴(yán)厲金融制裁措施。1996年，美國(guó)古巴裔群體游說(shuō)國(guó)會(huì)通過(guò)了“赫爾姆斯-伯頓法”，對(duì)古巴實(shí)施全面的金融制裁。2003年，在“自由緬甸聯(lián)盟”的再次推動(dòng)下，美國(guó)國(guó)會(huì)又通過(guò)了“2003年緬甸自由與民主法案”，進(jìn)一步強(qiáng)化了對(duì)緬甸金融服務(wù)業(yè)和金融系統(tǒng)的制裁。這一現(xiàn)象的發(fā)生證明美國(guó)國(guó)內(nèi)特殊利益集團(tuán)和少數(shù)群體對(duì)國(guó)會(huì)的影響力正在上升，其對(duì)于金融制裁立法將造成愈發(fā)重要的影響。

第三，金融制裁立法不再局限于聯(lián)邦政府。冷戰(zhàn)期間，聯(lián)邦政府在美國(guó)金融制裁立法和執(zhí)行上起著主導(dǎo)作用，總統(tǒng)的行政命令是觸發(fā)金融制裁的唯一制。冷戰(zhàn)結(jié)束后，這種機(jī)制發(fā)生了很大變化，不僅美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)的金融制裁法案增加，各州政府和州法院通過(guò)或頒布的金融制裁相關(guān)法規(guī)和條文數(shù)目也呈顯著上升態(tài)勢(shì)。地方政府對(duì)外進(jìn)行金融制裁的開端來(lái)自二十世紀(jì)八十年代。當(dāng)時(shí)以非洲裔美國(guó)人為主導(dǎo)，美國(guó)28個(gè)州政府相繼頒布條例，宣布在各自管轄范圍內(nèi)的一切金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)施種族隔離制度的南非政府發(fā)動(dòng)金融制裁。冷戰(zhàn)結(jié)束后，州與地方政府在金融制裁法律條文的頒布上更加活躍，美國(guó)的州政府以違反人權(quán)等理由，對(duì)緬甸、尼日利亞、印尼等國(guó)家實(shí)施了金融制裁措施。具體表現(xiàn)在州政府禁止包括其養(yǎng)老基金在內(nèi)的投資基金向那些目標(biāo)國(guó)從事商業(yè)活動(dòng)的企業(yè)進(jìn)行投資，并對(duì)這些被制裁國(guó)資金在州內(nèi)融通加以限制。

第四，對(duì)金融服務(wù)業(yè)制裁加劇。進(jìn)入21世紀(jì)后，對(duì)金融服務(wù)業(yè)的制裁作為一種新穎的手段被引入，在近年來(lái)通過(guò)的金融制裁法律條文中被屢次提及。即針對(duì)金融服務(wù)業(yè)的制裁手段包括限制或禁止美國(guó)金融機(jī)構(gòu)與被制裁國(guó)銀行的直接或間接金融業(yè)務(wù)往來(lái)；禁止美國(guó)人為被禁止的貿(mào)易提供融資、離岸金融終結(jié)、擔(dān)保等金融便利；禁止金融機(jī)構(gòu)向被制裁地區(qū)提供金融服務(wù)等。美國(guó)對(duì)伊朗銀行業(yè)的制裁是典型案例。2011年底美國(guó)總統(tǒng)奧巴馬簽署法案把伊朗中央銀行和金融機(jī)構(gòu)納入制裁范圍，允許對(duì)與伊朗央行結(jié)算石油進(jìn)口費(fèi)用的外國(guó)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施制裁。2012年2月，美國(guó)宣布凍結(jié)伊朗中央銀行、其他金融機(jī)構(gòu)和伊朗政府在美國(guó)的所有資產(chǎn)。半年后正式生效的美國(guó)《2012財(cái)年國(guó)防授權(quán)法案》規(guī)定“凡是同伊朗進(jìn)行石油貿(mào)易的國(guó)家都將面臨嚴(yán)厲的金融制裁，美國(guó)將切斷該國(guó)所有金融機(jī)構(gòu)與美國(guó)銀行體系的聯(lián)系”。2013年6月3日，奧巴馬簽署總統(tǒng)行政令，全面展開對(duì)伊朗金融服務(wù)業(yè)的制裁措施。美國(guó)針對(duì)伊朗金融服務(wù)業(yè)的制裁在短期內(nèi)收到了顯著效果。可以預(yù)見，針對(duì)金融服務(wù)業(yè)制裁的立法將成為美國(guó)未來(lái)金融制裁法律法規(guī)的發(fā)展方向。

回顧聯(lián)合國(guó)和美國(guó)的金融制裁法律法規(guī)發(fā)展歷程可以看出，金融制裁在冷戰(zhàn)結(jié)束國(guó)際交往中正發(fā)揮著愈發(fā)重要的作用。金融制裁將作為聯(lián)合國(guó)安理會(huì)履行其職能的一個(gè)重要方法，在調(diào)節(jié)國(guó)際沖突，維護(hù)世界和平中被越來(lái)越多的使用。而美國(guó)作為全球的超級(jí)大國(guó)和金融中心，其使用金融制裁的頻率也愈來(lái)愈多。金融制裁不再僅僅作為經(jīng)濟(jì)制裁的附帶產(chǎn)品而出現(xiàn)。這就促使聯(lián)合國(guó)和美國(guó)對(duì)其金融制裁法律條文及進(jìn)行制度化規(guī)范和完善。無(wú)論是聯(lián)合國(guó)還是美國(guó)，其當(dāng)下關(guān)于金融制裁的法律條文都還有很多地方尚待補(bǔ)充。未來(lái)關(guān)于金融制裁方面的立法將向更為全面，更加多層次的方向發(fā)展。

美國(guó)特殊利益群體的介入及地方政府頻繁發(fā)起針對(duì)他國(guó)的金融制裁也為金融制裁的法律帶來(lái)了多元性與不可測(cè)的內(nèi)容。未來(lái)美國(guó)的金融制裁立法將朝著多元化、立體化的方向發(fā)展。金融制裁的觸發(fā)點(diǎn)將更加難以預(yù)測(cè)。綜合來(lái)看，金融制裁將在未來(lái)的國(guó)際社會(huì)中發(fā)揮重大作用，針對(duì)金融制裁的立法也將隨之更加具體和復(fù)雜。

3.5其他主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體金融制裁立法進(jìn)展

當(dāng)一個(gè)國(guó)家的貨幣金融經(jīng)濟(jì)等綜合實(shí)力和影響力達(dá)到一定程度時(shí)，就有能力嘗試運(yùn)用包括資產(chǎn)凍結(jié)、斷絕援助等經(jīng)濟(jì)、金融制裁措施來(lái)處理國(guó)際沖突、施加懲罰性舉措。除了美國(guó)之外，歐盟、英國(guó)、澳大利亞、日本、加拿大、韓國(guó)等國(guó)家對(duì)金融制裁都有相應(yīng)的立法。北京師范大學(xué)刑事法律科學(xué)研究院黃風(fēng)教授在其《國(guó)際金融制裁法律制度比較研究》中介紹了一些發(fā)達(dá)國(guó)家就金融制裁的相關(guān)立法。黃風(fēng)的研究指出，一般情況下，很多國(guó)家在金融制裁的立法中都開宗明義援引《聯(lián)合國(guó)憲章》作為基本根據(jù)，明確賦予《聯(lián)合國(guó)憲章》或者相關(guān)條款以與本國(guó)法律相同的效力。同時(shí)，這些國(guó)家或者國(guó)家共同體的法律允許本實(shí)體依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)實(shí)施國(guó)際金融制裁。

比如，歐盟對(duì)于資產(chǎn)凍結(jié)的金融制裁措施，則由歐盟理事會(huì)依照《歐洲共同體條約》第60條和第301條的規(guī)定頒布條例予以實(shí)施，上述制裁條例對(duì)于歐盟各成員國(guó)均具有約束力，可在歐盟全境直接執(zhí)行。雖然歐盟的金融制裁決定經(jīng)常是隨安理會(huì)制裁決議之后而頒布的并且以執(zhí)行安理會(huì)決議為目的，但歐盟在其自己的制裁條例中“可以決定適用更具有限制性的措施”，可以根據(jù)自己的甄別將安理會(huì)制裁名單中未列舉的實(shí)體和人員增補(bǔ)為制裁對(duì)象。獨(dú)立于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)之外，歐盟基于自己的外交政策和利益也發(fā)布過(guò)一些含有凍結(jié)資產(chǎn)措施的制裁條例。例如，2000年11月10日，頒布2488/2000號(hào)條例，以犯有危害人類罪為理由，決定對(duì)米洛舍維奇及其相關(guān)人員的資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)；2004年2月19日頒布314/2004號(hào)條例，以嚴(yán)重侵犯人權(quán)為理由，決定對(duì)津巴布韋政府及其相關(guān)人員和實(shí)體的資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)；2004年4月26日頒布798/2004號(hào)條例，以嚴(yán)重侵犯人權(quán)為理由，決定對(duì)緬甸政府及其相關(guān)人員和實(shí)體的資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)。

日本在《外匯與外貿(mào)法》規(guī)定了金融制裁的實(shí)施原則，為日本基于國(guó)家利益實(shí)施金融制裁提供了法律依據(jù)。法案不僅允許日本政府“為履行日本簽署的國(guó)際條約和協(xié)定中的義務(wù)”，而且授權(quán)其在“認(rèn)為日本特別有必要為實(shí)現(xiàn)國(guó)際和平貢獻(xiàn)力量時(shí)”，甚至“為維護(hù)日本的國(guó)際貿(mào)易收支平衡”，下達(dá)有關(guān)的行政命令，以禁止向外國(guó)或者外國(guó)人進(jìn)行支付，主管部長(zhǎng)可以根據(jù)政府的相關(guān)決定要求特定的外國(guó)或者外國(guó)人為獲得從日本的支付取得特別許可。

總體而言，各國(guó)為維護(hù)本國(guó)利益而頒布的金融制裁法規(guī)都體現(xiàn)出“授權(quán)法”的特點(diǎn)，即授權(quán)各國(guó)政府的主管機(jī)關(guān)采用行政命令的方式針對(duì)特定對(duì)象實(shí)施金融制裁措施，同時(shí)，為上述“特定對(duì)象”的認(rèn)定確定法律標(biāo)準(zhǔn)或者法定條件。例如，在2002-2008年期間，澳大利亞政府為執(zhí)行安理會(huì)決議，分別針對(duì)基地組織和本·拉登、科特迪瓦、朝鮮、剛果、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亞、盧旺達(dá)、塞拉利昂、索馬里、蘇丹等國(guó)家的特定人員和實(shí)體頒布了數(shù)項(xiàng)包含金融制裁措施的條例。

美財(cái)長(zhǎng)聲稱：繼續(xù)從伊朗買油的話，美國(guó)會(huì)制裁中俄

4、美國(guó)金融制裁的手段

實(shí)施金融制裁所要達(dá)到的效果基本都是限制被制裁方的資金融通活動(dòng)，從而最終迫使被制裁方停止相關(guān)行為，最終接受制裁條件的目的，實(shí)現(xiàn)制裁主體的國(guó)家利益。簡(jiǎn)而言之，金融制裁主要是通過(guò)阻礙金融流動(dòng)來(lái)使受制裁國(guó)承受經(jīng)濟(jì)壓力。就金融制裁實(shí)施的手段而言，本文概述如下幾種最主要的金融制裁形式。

4.1凍結(jié)或凍結(jié)并沒(méi)收資產(chǎn)

凍結(jié)資產(chǎn)是金融制裁最常用的手段之一，通常流行的做法是凍結(jié)受制裁國(guó)或者該國(guó)個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)人的海外資產(chǎn)。在美國(guó)的金融制裁實(shí)踐中，美國(guó)常常凍結(jié)被制裁國(guó)、個(gè)人、恐怖組織等在美國(guó)的資產(chǎn)，有時(shí)也會(huì)聯(lián)合其他國(guó)家共同凍結(jié)上述對(duì)象的國(guó)外資產(chǎn)，例如禁止提取銀行存款、禁止買賣股票和債權(quán)等。當(dāng)凍結(jié)措施針對(duì)對(duì)方政府資產(chǎn)實(shí)施時(shí)，它不僅阻止了資金流動(dòng)，而且還阻止了雙方的貿(mào)易往來(lái)，可以大幅限制被制裁國(guó)的經(jīng)濟(jì)營(yíng)運(yùn)。

該手段歷史悠久。傳統(tǒng)上，凍結(jié)一國(guó)賬戶多發(fā)生在兩國(guó)政治交惡，甚至涉及軍事沖突等具有強(qiáng)烈敵意的事件中。第二次世界大戰(zhàn)中，太平洋戰(zhàn)爭(zhēng)爆發(fā)后，美國(guó)隨即于26日宣布凍結(jié)日本在美國(guó)的全部資產(chǎn)，總數(shù)約1.3億美元，并將所有的金融、進(jìn)出口貿(mào)易，包括日本政府的利息都置于美國(guó)政府的管制之下。朝鮮戰(zhàn)爭(zhēng)爆發(fā)之后，因中國(guó)參戰(zhàn)，1950年12月16日，美國(guó)宣布凍結(jié)中國(guó)在美國(guó)的財(cái)產(chǎn)和資金。作為回?fù)簦袊?guó)也于12月28日開始凍結(jié)美國(guó)在中國(guó)的一切資產(chǎn)。

1979年末美國(guó)對(duì)伊朗的資產(chǎn)凍結(jié)對(duì)最后人質(zhì)危機(jī)的解決起了相當(dāng)大的作用。事件發(fā)生后美國(guó)立即對(duì)伊朗施加了經(jīng)濟(jì)和外交壓力，于1979年11月14日宣布凍結(jié)伊朗在美國(guó)的銀行以及國(guó)外分支機(jī)構(gòu)中的120億美元伊朗存款。直到1981年1月，伊朗與美國(guó)簽訂一攬子解決人質(zhì)問(wèn)題決議，作為釋放人質(zhì)的交換條件，美國(guó)同意解除對(duì)伊朗的資產(chǎn)凍結(jié)。1990年，伊拉克入侵科威特的第4天，在美英的積極推動(dòng)和敦促下，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過(guò)第661號(hào)決議，宣布對(duì)伊拉克實(shí)施經(jīng)濟(jì)制裁和武器禁運(yùn)，當(dāng)時(shí)伊拉克在世界各地約30億美元的財(cái)產(chǎn)被凍結(jié)。到2003年美國(guó)解除伊拉克制裁之時(shí)，薩達(dá)姆政府仍有17億美元凍結(jié)在美國(guó)的銀行里。

進(jìn)入21世紀(jì)以來(lái)，打擊恐怖主義成為美國(guó)對(duì)外政策的首要目標(biāo)之一，而金融制裁成為美國(guó)實(shí)施非對(duì)稱打擊的重要工具，其中凍結(jié)資產(chǎn)起到了至關(guān)重要的作用?！?·11”后，隨著美國(guó)總統(tǒng)小布什將國(guó)際金融變?yōu)榉纯謶?zhàn)爭(zhēng)的前線，凍結(jié)恐怖分子資產(chǎn)成為反恐戰(zhàn)爭(zhēng)的第一槍。金融反恐的目的，一是凍結(jié)恐怖主義者的資產(chǎn)，二是追蹤恐怖主義者資金流以獲得恐怖分子和他們計(jì)劃的信息，這也是阻止未來(lái)襲擊的重要手段。

此前，美國(guó)在凍結(jié)資產(chǎn)時(shí)往往“單打獨(dú)斗”，或者聯(lián)合主要盟國(guó)?！?·11”后，美國(guó)不僅建立了最廣泛的資產(chǎn)凍結(jié)的國(guó)家聯(lián)盟，而且，國(guó)際金融銀行體系也被美國(guó)拉入了反恐聯(lián)盟。比如，在1934年以來(lái)，保密是瑞士銀行業(yè)最顯著的特色。但是，在美國(guó)的強(qiáng)大壓力下，瑞士絕對(duì)的銀行保密制度已經(jīng)松動(dòng)。2010年，瑞士議會(huì)通過(guò)了向美國(guó)提交所需賬戶信息的決議。

一般情況下，凍結(jié)資產(chǎn)的實(shí)施往往在情報(bào)部門和金融機(jī)構(gòu)中運(yùn)作。首先，美國(guó)財(cái)政部下屬的情報(bào)部門搜集“有可能對(duì)美國(guó)國(guó)家安全、外交政策和經(jīng)濟(jì)行為”造成危害的對(duì)象名單，該名單每周進(jìn)行更新。當(dāng)金融機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行交易時(shí)，都會(huì)將兩者相比對(duì)。一旦“榜上有名”，會(huì)立即凍結(jié)該賬戶。不過(guò)，銀行并不拒絕客戶存款，但是禁止其提款或者向外轉(zhuǎn)賬。此后10個(gè)工作日，銀行要將資產(chǎn)凍結(jié)詳細(xì)報(bào)告上交美國(guó)財(cái)政部外國(guó)資金辦公室（OFAC）。如果銀行有所隱瞞，將面臨5萬(wàn)到100萬(wàn)美元不等的罰款，以及對(duì)當(dāng)事人最高12年的監(jiān)禁。

在美國(guó)一整套完整的資產(chǎn)凍結(jié)體系下，在“9·11”之后的僅僅幾個(gè)月里，總共有172個(gè)國(guó)家和法庭實(shí)施凍結(jié)命令，1400個(gè)恐怖分子的賬戶在全世界范圍內(nèi)被凍結(jié)，涉及金額高達(dá)13700萬(wàn)美元。

除了對(duì)國(guó)家、組織機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)凍結(jié)外，美國(guó)發(fā)起的凍結(jié)資產(chǎn)還包含個(gè)人。比如，針對(duì)朝鮮核問(wèn)題，美國(guó)財(cái)政部在2005年9月宣布制裁澳門匯業(yè)銀行并凍結(jié)了平壤領(lǐng)導(dǎo)人約2400萬(wàn)美元的資產(chǎn)；2014年美國(guó)對(duì)俄羅斯金融制裁包含對(duì)普京核心領(lǐng)導(dǎo)層成員的資產(chǎn)凍結(jié)和其他形式制裁。

4.2財(cái)政制裁

財(cái)政制裁一般指凍結(jié)或者取消預(yù)期應(yīng)得的雙邊援助款項(xiàng)，或者是世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織的信貸、商業(yè)融資等金融制裁手段。

該手段在二戰(zhàn)后的第一個(gè)十年間得到迅速發(fā)展。美國(guó)是二戰(zhàn)后眾多國(guó)家戰(zhàn)后重建的主要資金來(lái)源，同時(shí)也是世界經(jīng)濟(jì)關(guān)鍵貨物和服務(wù)的主要供應(yīng)國(guó)，有時(shí)甚至是唯一的供應(yīng)國(guó)。因此，美國(guó)是財(cái)政制裁的主要使用國(guó)。根據(jù)彼得森國(guó)際經(jīng)濟(jì)研究所的研究成果，1990年之前，31個(gè)案例中有25個(gè)美國(guó)是單獨(dú)運(yùn)用財(cái)政制裁的單方制裁國(guó)。對(duì)于一個(gè)經(jīng)濟(jì)落后、貧窮的國(guó)家而言，制裁發(fā)起國(guó)拒絕給予的這些援助往往是不可替代的，常常會(huì)造成這些國(guó)家嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)困難。

冷戰(zhàn)后期，財(cái)政制裁被用作打擊蘇聯(lián)的重要武器。為了阻擾西歐國(guó)家向蘇聯(lián)提供貸款。美國(guó)政府重新將蘇聯(lián)歸類為“相對(duì)富裕的國(guó)家”，以取代蘇聯(lián)原來(lái)的“中間借貸國(guó)”地位，這使得蘇聯(lián)對(duì)官方出口信貸利息增加，最終，蘇聯(lián)就必須以大約17%的市場(chǎng)利率支付利息，給蘇聯(lián)原本就緊張的財(cái)政造成沉重負(fù)擔(dān)。

美國(guó)對(duì)伊朗的財(cái)政制裁可謂是財(cái)政制裁的典型案例，美國(guó)對(duì)伊朗的金融制裁不僅遏制了伊朗從國(guó)際組織獲得資金的能力，也使得投資者對(duì)伊朗經(jīng)濟(jì)尤其是石油開發(fā)行業(yè)的前景喪失信心。1996年美國(guó)的金融制裁開始加大對(duì)第三方制裁的力度。美國(guó)總統(tǒng)克林頓通過(guò)調(diào)用《國(guó)際緊急經(jīng)濟(jì)權(quán)利法案》（IEEPA）和《伊朗-利比亞制裁法案》禁止美國(guó)對(duì)伊朗的石油投資項(xiàng)目，規(guī)定禁止美國(guó)人參與伊朗石油資源的開發(fā)，同時(shí)也禁止商品、技術(shù)和服務(wù)從美國(guó)出口到伊朗，其中包括某些美國(guó)原產(chǎn)地產(chǎn)品和技術(shù)的出口。法案還針對(duì)第三國(guó)的公司，要求美國(guó)總統(tǒng)可以對(duì)向伊朗和利比亞石油資源年投資達(dá)到4000萬(wàn)美元的公司予以制裁。

4.3切斷美元獲取能力和使用美元渠道

一方面，美國(guó)可以通過(guò)自身金融力量截?cái)嗥渌麌?guó)家獲取美元的能力；另一方面，美國(guó)可以通過(guò)自身在國(guó)際金融體系中的巨大影響，要求獨(dú)立的國(guó)際金融組織機(jī)構(gòu)停止對(duì)被制裁國(guó)提供美元結(jié)算和其他服務(wù)。

截?cái)嗍苤撇脟?guó)獲取美元的能力一向是美國(guó)金融制裁的重要手段。冷戰(zhàn)后期，美國(guó)曾經(jīng)控制蘇聯(lián)獲得硬通貨的渠道來(lái)打壓蘇聯(lián)。比如阻擾蘇聯(lián)與西歐國(guó)家合作的天然氣管道項(xiàng)目烏連戈伊-6以限制蘇聯(lián)的天然氣出口，導(dǎo)致蘇聯(lián)損失了大約150~200億美元的硬通貨收入。

在對(duì)巴拿馬諾列加政府的金融制裁中，截?cái)喟湍民R獲取美元的能力也發(fā)揮了巨大威力。美國(guó)不僅凍結(jié)了巴拿馬在美國(guó)銀行體系的資產(chǎn)，并且通過(guò)托管賬戶阻止所有流向巴拿馬的美元支付以及其他形式的美元轉(zhuǎn)移。當(dāng)時(shí)巴拿馬將美元當(dāng)作法定貨幣在國(guó)內(nèi)流通，本國(guó)不再發(fā)行貨幣，美元短缺使巴拿馬銀行系統(tǒng)被迫關(guān)閉，巴拿馬政府甚至沒(méi)有足夠的現(xiàn)金支付除軍隊(duì)之外的工作人員的工資，市場(chǎng)中實(shí)物交易增加。在對(duì)朝鮮的金融制裁中，截?cái)嘤餐ㄘ浀膩?lái)源也發(fā)揮了重大作用，比如限制來(lái)自美國(guó)、日本等國(guó)向朝鮮的僑匯。

切斷使用美元渠道則主要依托全球支付清算系統(tǒng)。美元清算系統(tǒng)有“紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)”（CHIPS）、ACH等?！八麌?guó)銀行一般會(huì)在美國(guó)銀行開立美元賬戶，再通過(guò)美國(guó)的清算銀行如花旗等進(jìn)入中心貨幣的清算體系進(jìn)行清算。美國(guó)銀行在處理美元清算時(shí)會(huì)根據(jù)用戶對(duì)資金交易的時(shí)限要求和用戶交易款額的性質(zhì)、大小選擇不同的清算系統(tǒng)進(jìn)行清算”。被OFAC等規(guī)定的被制裁對(duì)象一般被禁止在這些美元清算體系內(nèi)出現(xiàn)，如果在美元清算過(guò)程中進(jìn)行篩選，發(fā)現(xiàn)有被制裁對(duì)象，則美國(guó)銀行應(yīng)當(dāng)拒絕提供金融服務(wù)，甚至凍結(jié)被制裁對(duì)象的資產(chǎn)。

當(dāng)前，國(guó)際貿(mào)易的美元支付和結(jié)算主要通過(guò)“環(huán)球銀行間金融電訊協(xié)會(huì)”（SWIFT）和CHIPS。美國(guó)通過(guò)與這兩家機(jī)構(gòu)合作，切斷受制裁者使用美元的通道，使其無(wú)法使用美元轉(zhuǎn)賬、支付、結(jié)算等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。SWIFT被譽(yù)為是“全球銀行業(yè)的神經(jīng)中樞”，總部設(shè)在比利時(shí)布魯塞爾，主要是給國(guó)際銀行間的結(jié)算提供標(biāo)準(zhǔn)化的通信服務(wù)，遍布全球210個(gè)國(guó)家和地區(qū)，每天提供跨行交易、金融信息交換服務(wù)的銀行和金融機(jī)構(gòu)高達(dá)1萬(wàn)多家。正是SWIFT在“9·11”后幾個(gè)月，幫助美國(guó)切斷恐怖分子財(cái)源立下赫赫戰(zhàn)功。

到2012年2月，美國(guó)參議院銀行委員會(huì)提議美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)立法禁止SWIFT允許疑似伊朗受制裁的銀行和實(shí)體利用其網(wǎng)絡(luò)。3月，在美國(guó)的要求下，SWIFT史無(wú)前例地取消了被美國(guó)列入黑名單的伊朗金融機(jī)構(gòu)的會(huì)員資格。SWIFT還宣布，根據(jù)歐盟對(duì)伊朗金融業(yè)制裁的規(guī)定，終止了對(duì)30家伊朗銀行跨境支付服務(wù)項(xiàng)目。通過(guò)對(duì)伊朗封鎖國(guó)際支付結(jié)算通道，伊朗無(wú)法與其他國(guó)家及金融機(jī)構(gòu)在國(guó)際交易中使用美元進(jìn)行直接結(jié)算。導(dǎo)致其他國(guó)家進(jìn)口伊朗原油、燃料油和鐵礦石等支付結(jié)算遇到困難，在此情況下，伊朗只能被迫采取以物易物等非現(xiàn)金交易模式。即使伊朗愿意用石油、黃金從其他國(guó)家換取所需的商品，也沒(méi)有國(guó)家、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)敢跟伊朗合作。如果他們選擇與伊朗繼續(xù)合作，就會(huì)被列入美國(guó)財(cái)政部的“黑名單”，這將會(huì)對(duì)他們的各項(xiàng)業(yè)務(wù)造成長(zhǎng)期的困難。

4.4禁止全球金融機(jī)構(gòu)與被制裁對(duì)象交易

禁止全球金融服務(wù)機(jī)構(gòu)與被制裁對(duì)象交易，是指制裁國(guó)或國(guó)際機(jī)構(gòu)切斷其領(lǐng)域內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)與被制裁國(guó)之間的金融業(yè)務(wù)進(jìn)行融資、貸款等業(yè)務(wù)往來(lái)，從而達(dá)到切斷被制裁國(guó)資金供應(yīng)，擾亂被制裁國(guó)金融體系的作用。有時(shí)制裁發(fā)起方還可以通過(guò)要求作為第三方的國(guó)際機(jī)構(gòu)參與制裁。該手段在近年來(lái)得到長(zhǎng)足發(fā)展，尤其在制裁朝鮮和伊朗的案例效能顯著。

2014年6月30日，美國(guó)司法部宣布，法國(guó)巴黎銀行已經(jīng)同意認(rèn)罪，承認(rèn)違反美國(guó)法律為美國(guó)實(shí)施制裁的國(guó)家轉(zhuǎn)移資金，為此法國(guó)巴黎銀行將支付89.7億美元罰款。美國(guó)司法部部長(zhǎng)埃里克·霍爾德說(shuō)，法國(guó)巴黎銀行的行為嚴(yán)重違反美國(guó)法律，制裁是保證美國(guó)國(guó)家安全利益的核心工具，制裁要取得效果，違反制裁的行為必須嚴(yán)懲。除了支付罰金，法國(guó)巴黎銀行的13名高管將離職，涉嫌違法業(yè)務(wù)的紐約分行及其他分支機(jī)構(gòu)將暫停美元清算業(yè)務(wù)一年，2013年美國(guó)政府實(shí)施的針對(duì)該銀行的監(jiān)管舉措將延長(zhǎng)兩年。法國(guó)巴黎銀行被指控從2004年到2012年利用美國(guó)金融系統(tǒng)為蘇丹、伊朗和古巴三國(guó)轉(zhuǎn)移資金。根據(jù)美國(guó)司法部的數(shù)據(jù)，法國(guó)巴黎銀行為一家伊朗能源公司轉(zhuǎn)移資金超過(guò)5億美元，為古巴轉(zhuǎn)移的資金超過(guò)17億美元。

一般情況下，金融機(jī)構(gòu)會(huì)配合美國(guó)政府發(fā)布的監(jiān)視名單，凍結(jié)可疑的資產(chǎn)和交易，從而切斷一些個(gè)人和組織與世界金融體系的關(guān)系。雖然這種做法已經(jīng)超出了法律管轄的界限，不過(guò)，不僅美國(guó)的機(jī)構(gòu)，而且美國(guó)境外的銀行也會(huì)遵守美國(guó)的監(jiān)視名單，即使它們國(guó)內(nèi)或者國(guó)際的法律并沒(méi)有要求它們這么做。

朝核危機(jī)過(guò)程中，2005年9月美財(cái)政部根據(jù)《愛國(guó)法案》將澳門匯業(yè)銀行列入黑名單，指控該銀行為朝鮮提供非法金融交易提供幫助。美國(guó)財(cái)政部宣稱，在該聲明生效30天后，美國(guó)可以在任何時(shí)間切斷匯業(yè)銀行與美國(guó)金融體系的聯(lián)系。在美國(guó)的壓力下，匯業(yè)銀行凍結(jié)了朝鮮2400萬(wàn)美元資金賬戶。不過(guò)由于美國(guó)政府警告全球金融機(jī)構(gòu)有可能實(shí)施更嚴(yán)厲的措施來(lái)處理該事件，因此除了美國(guó)金融機(jī)構(gòu)外，其他國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)也自愿削減或終止它們和匯業(yè)銀行的業(yè)務(wù)往來(lái)。截止2007年3月，許多全球金融協(xié)會(huì)早已經(jīng)自行切斷了他們與匯業(yè)銀行的聯(lián)系，即使當(dāng)時(shí)美國(guó)已經(jīng)撤回對(duì)匯業(yè)銀行的指控，并開放美國(guó)金融機(jī)構(gòu)與匯業(yè)銀行的聯(lián)系。

在解除凍結(jié)后，朝鮮要求澳門當(dāng)局將被凍結(jié)的大約2400萬(wàn)資金從匯業(yè)銀行轉(zhuǎn)移至他們選擇的另一家銀行，結(jié)果這筆資金不得不通過(guò)美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系和俄羅斯銀行，最終進(jìn)入俄羅斯遠(yuǎn)東地區(qū)的一家小銀行。美國(guó)的制裁導(dǎo)致朝鮮的轉(zhuǎn)賬只能通過(guò)一種不太可能的路線，即包括兩家中央銀行，花費(fèi)數(shù)天費(fèi)時(shí)談判，才能實(shí)現(xiàn)這種簡(jiǎn)單匯款，而大大增加了朝鮮的成本。在此案例中，美國(guó)制裁匯業(yè)銀行表明，美國(guó)要徹底切斷朝鮮與全球金融系統(tǒng)的聯(lián)系渠道，在進(jìn)行國(guó)際支付和清算時(shí)，朝鮮很難找到一家與美國(guó)等西方國(guó)家沒(méi)有任何聯(lián)系的金融機(jī)構(gòu)。

4.5制裁對(duì)方銀行體系

作為金融制裁的重要手段，美國(guó)傾向于開展對(duì)銀行系統(tǒng)的制裁行動(dòng)。銀行系統(tǒng)已經(jīng)成為繼政府之外，美國(guó)金融外交的重要主體之一。美國(guó)對(duì)伊朗銀行業(yè)、俄羅斯銀行業(yè)的制裁是當(dāng)前金融制裁新發(fā)展的典型案例。

2005年以后伊朗核問(wèn)題加劇導(dǎo)致對(duì)伊朗制裁升級(jí)。2006年9月，華盛頓更進(jìn)一步針對(duì)伊朗出口銀行采取措施，它被美國(guó)認(rèn)為是支持恐怖主義的最大的國(guó)有銀行之一，增加限制了伊朗銀行體系的一個(gè)“U- turn Transactions權(quán)利”。在此之前，美國(guó)已經(jīng)禁止了美國(guó)銀行同伊朗銀行之間的直接金融交易，但伊朗銀行可以通過(guò)非直接途徑進(jìn)入美國(guó)金融系統(tǒng)，比如通過(guò)第三國(guó)銀行進(jìn)行資金支付，這種方式被稱作U- turn。在此之后，這種通過(guò)第三國(guó)銀行金融美國(guó)金融系統(tǒng)的方式被凍結(jié)。四個(gè)月后，美國(guó)凍結(jié)伊朗賽帕銀行（Bank Sepah）在美資產(chǎn)，并拒絕賽帕銀行進(jìn)入美國(guó)金融系統(tǒng)。兩個(gè)月后，聯(lián)合國(guó)正式提出同意該項(xiàng)措施并把賽帕銀行列入安理會(huì)第1747號(hào)決議，以此增強(qiáng)對(duì)伊朗的制裁。

2007年10月，美國(guó)將目標(biāo)瞄準(zhǔn)伊朗23個(gè)實(shí)體，包括三家銀行。其中伊朗國(guó)家銀行是伊朗歷史最悠久也是最大的銀行，其為伊朗核計(jì)劃和彈道導(dǎo)彈計(jì)劃提供金融服務(wù)并且?guī)椭コ锹?-伊朗伊斯蘭革命衛(wèi)隊(duì)警察的一支--在四年間獲取了1億美元。美國(guó)制裁還包括伊朗國(guó)民銀行，另一家伊朗國(guó)有金融機(jī)構(gòu)，美國(guó)財(cái)政部宣稱其“至少?gòu)?003年起開始為伊朗核計(jì)劃提供數(shù)百萬(wàn)美元”。

2008年3月，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議呼吁成員國(guó)要“審慎地控制其領(lǐng)土內(nèi)的所有伊朗銀行的金融活動(dòng)，尤其是伊朗國(guó)家銀行和伊朗出口銀行?！痹诓际矆?zhí)政的最后一段時(shí)期，美國(guó)進(jìn)行了最后兩次金融制裁。首先是在2008年10月，美國(guó)凍結(jié)了伊朗出口發(fā)展銀行的財(cái)產(chǎn)，因其提供的金融服務(wù)有助于伊朗推進(jìn)大規(guī)模殺傷性武器的計(jì)劃。其次，美國(guó)撤消了針對(duì)伊朗銀行業(yè)的包括第三方通道的全部綜合授權(quán)。根據(jù)美國(guó)財(cái)政部門的說(shuō)法，這一步本質(zhì)上是封閉了“伊朗進(jìn)入美國(guó)金融體系的最后一個(gè)入口”。

美國(guó)對(duì)伊朗銀行業(yè)的制裁，增加了伊朗商業(yè)人士的資本使用成本?？偛课挥诘习莸囊晾噬虡I(yè)理事會(huì)的副會(huì)長(zhǎng)表示，制裁發(fā)起后已經(jīng)沒(méi)有人再接受伊朗銀行業(yè)的信用證，這導(dǎo)致大批伊朗商人為建立和外國(guó)銀行的關(guān)系而搬離伊朗。美國(guó)對(duì)伊朗銀行網(wǎng)絡(luò)的金融制裁也使得伊朗普通民眾日常購(gòu)買支付變得困難。銀行緊縮還束縛了國(guó)外投資和對(duì)外貿(mào)易，并最終傳導(dǎo)到伊朗國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)。

5、不對(duì)稱：金融制裁核心特征

金融制裁在長(zhǎng)期的演變和發(fā)展中，逐漸具備了一系列特征，這些特征不僅突出了金融制裁的優(yōu)勢(shì)，體現(xiàn)了金融制裁的內(nèi)涵，更表現(xiàn)出金融制裁在制定和實(shí)施時(shí)對(duì)制裁發(fā)起者諸多領(lǐng)域的客觀要求。我們發(fā)現(xiàn)，美國(guó)是當(dāng)前全球金融制裁發(fā)起最為頻繁、到位的國(guó)家；其他國(guó)家或經(jīng)濟(jì)體試圖發(fā)起或發(fā)起金融制裁，也只有在得到美國(guó)的支持才具有制裁意義。也就是說(shuō)，只有美國(guó)具有發(fā)起金融制裁的基本條件，這是當(dāng)前美國(guó)和美元所擁有的國(guó)際貨幣金融體系中心地位所吻合的。也就是說(shuō)，當(dāng)前全球金融制裁的核心特征，是不對(duì)稱性。

第一，金融制裁具有很強(qiáng)的不對(duì)稱性特征。與傳統(tǒng)的貿(mào)易制裁、石油制裁、糧食制裁與經(jīng)濟(jì)類制裁相比，金融制裁的不對(duì)稱性更強(qiáng)。尤其在20世紀(jì)90年代后，為了對(duì)付非國(guó)家形式的恐怖主義實(shí)體，作為經(jīng)濟(jì)制裁的主要內(nèi)容，金融制裁開始成為美國(guó)實(shí)施非對(duì)稱打擊的最重要工具。

美國(guó)實(shí)施金融制裁的不對(duì)稱性表現(xiàn)在，首先，除美國(guó)之外，其他國(guó)家無(wú)法發(fā)動(dòng)金融制裁呢。比如，歐盟對(duì)利比亞的金融制裁得到了美國(guó)的支持，像英國(guó)、加拿大、新西蘭、日本等主要國(guó)家都曾配合美國(guó)發(fā)起過(guò)金融制裁，但它并不是唯一的制裁者。其次，金融制裁的實(shí)施只有在美國(guó)的配合下才能奏效。因?yàn)?，美?guó)控制著全球貨幣結(jié)算網(wǎng)絡(luò)和全球最主要的支付貨幣系統(tǒng)。如果沒(méi)有美元金融網(wǎng)絡(luò)的支持，任何金融制裁都收效甚微。

因此，在當(dāng)今的全球體系里，只有美國(guó)有能力發(fā)動(dòng)比較徹底的金融制裁，其他任何的發(fā)展中國(guó)家甚至是發(fā)達(dá)國(guó)家，均沒(méi)有能力發(fā)動(dòng)完全的金融制裁。這是金融制裁非對(duì)稱性特征的基本概括。

美國(guó)金融制裁的不對(duì)稱性恰恰來(lái)源于國(guó)際金融體系賦予美國(guó)金融制裁中的不對(duì)等權(quán)力。國(guó)際貨幣體系從商品貨幣往信用貨幣、法定貨幣的變化，為國(guó)際貨幣體系的中心國(guó)家賦予了更強(qiáng)、更方便實(shí)施的金融制裁的措施和手段。當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)金融化和全球金融美元化體系為金融制裁新發(fā)展提供了基礎(chǔ)。早在“9·11”恐怖襲擊之后，為了切斷恐怖分子財(cái)源，追蹤恐怖分子的資金流，美國(guó)建立起準(zhǔn)確的信息渠道，并建立起國(guó)際合作機(jī)制，并做好在金融領(lǐng)域開展一場(chǎng)長(zhǎng)期和全面戰(zhàn)爭(zhēng)的準(zhǔn)備。其中最為重要渠道則是通過(guò)SWIFT獲取資金流動(dòng)情報(bào)的程序開發(fā)，此程序已經(jīng)通過(guò)美國(guó)《國(guó)際緊急狀況經(jīng)濟(jì)權(quán)利法（IEEPA）》等法律的認(rèn)定，取得了合法地位。在此程序下，一定數(shù)額或者頻繁的銀行交易都不會(huì)逃過(guò)美國(guó)的法眼。

金融制裁的非對(duì)稱從法律上來(lái)說(shuō)也是如此，其他發(fā)達(dá)國(guó)家的制裁都需要以聯(lián)合國(guó)安理會(huì)協(xié)議為基礎(chǔ)，該協(xié)議是一個(gè)多邊協(xié)議。只有美國(guó)在立法上是有單邊的，可以脫離聯(lián)合國(guó)安理會(huì)協(xié)議條件下發(fā)動(dòng)金融制裁。只有理解了不對(duì)稱性，才能理解金融制裁作為國(guó)際體系新權(quán)力工具的基本特征。

另外，受制裁方或者受制裁國(guó)基本沒(méi)有申訴以及國(guó)際法律救濟(jì)渠道和機(jī)制。美國(guó)的《愛國(guó)者法案》說(shuō)得很清楚，允許有關(guān)當(dāng)事人以提供信息的方式澄清與制裁相關(guān)的問(wèn)題，但這并不授予或者意味著享有任何司法審查的權(quán)利。其意思是，只有美國(guó)宣布這個(gè)制裁取消或者制裁改變的時(shí)候，制裁才會(huì)停止或改變，被制裁方?jīng)]有任何能力改變被制裁的現(xiàn)狀，目前的國(guó)際法里也沒(méi)有與金融制裁有關(guān)的條款，這一點(diǎn)也體現(xiàn)出不對(duì)稱的特征。

第二，金融制裁比其他制裁更易于執(zhí)行。相對(duì)于其他形式的經(jīng)濟(jì)制裁，金融制裁具有操作便捷，收效迅速，效果顯著的特征。這些特征不僅來(lái)自于金融制裁方法在二戰(zhàn)后的改進(jìn)和完善。更是金融市場(chǎng)發(fā)展和金融行業(yè)自身的不斷發(fā)展的結(jié)果。

一些遭受貿(mào)易禁運(yùn)的國(guó)家或組織，總能通過(guò)各種走私手段，從灰色地帶獲得需要的商品或勞務(wù)。但金融制裁則不然，由于金融交易的電子化進(jìn)程遠(yuǎn)快于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，只要擁有相應(yīng)的技術(shù)和執(zhí)行力度，金融打擊的范圍可以到覆蓋到全球各地的任何一筆金融業(yè)務(wù)之上。現(xiàn)代金融往來(lái)的無(wú)紙化也使得被制裁對(duì)象難以規(guī)避制裁方的制裁措施。因此，金融制裁能夠在短時(shí)間內(nèi)大范圍地對(duì)被制裁方進(jìn)行打擊，效果十分顯著，具有充分的可行性。

在成本節(jié)約上，金融制裁也具有很大的優(yōu)勢(shì)。傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)制裁需要牽涉實(shí)物商品，而對(duì)這類商品在運(yùn)輸和進(jìn)出口上的禁止將對(duì)該行業(yè)的發(fā)展或多或少有直接影響。除此之外，這類經(jīng)濟(jì)制裁操作需要應(yīng)對(duì)現(xiàn)實(shí)中的生產(chǎn)廠商和國(guó)際商貿(mào)關(guān)系，在執(zhí)行過(guò)程中需要解決因?yàn)橹撇盟鸬母黝惿虡I(yè)糾紛及行業(yè)動(dòng)蕩，無(wú)論在執(zhí)行成本上，還是維持費(fèi)用上均代價(jià)不菲。與其相比，金融制裁不會(huì)帶來(lái)類似的問(wèn)題。金融業(yè)電子操作平臺(tái)的發(fā)展使得金融往來(lái)具有電子操作的特性，不需要制裁執(zhí)行方在進(jìn)行金融制裁時(shí)預(yù)先配備龐大的人力作為執(zhí)行保障，金融制裁同樣沒(méi)有在現(xiàn)實(shí)中派遣人員進(jìn)行實(shí)體制裁活動(dòng)的要求。不需要貿(mào)易制裁和商品進(jìn)出口限制等制裁方法所必須的高昂成本。更可以避免現(xiàn)實(shí)制裁所引發(fā)的糾紛問(wèn)題，可以起到事半功倍的效果。

第三，金融制裁具有強(qiáng)烈單邊主義色彩。美國(guó)在全球貨幣金融經(jīng)濟(jì)體系的中心地位，賦予美國(guó)超過(guò)其他任何一國(guó)的雄厚金融實(shí)力，也讓美國(guó)在發(fā)起金融制裁時(shí)逐漸具備了強(qiáng)烈的單邊主義傾向。

在理論上，金融制裁的實(shí)施與否應(yīng)由安理會(huì)根據(jù)《聯(lián)合國(guó)憲章》第25條和第41條進(jìn)行定奪后再由安理會(huì)成員國(guó)討論決定并付諸實(shí)施。但自從冷戰(zhàn)開始，這種理想狀態(tài)下的運(yùn)作機(jī)制就很難得到真正有效執(zhí)行。在冷戰(zhàn)期間，由于美國(guó)與蘇聯(lián)之間的持續(xù)對(duì)峙，安理會(huì)淪為兩大陣營(yíng)之間角力的舞臺(tái)，難以通過(guò)任何雙方意見相左的決議。在冷戰(zhàn)結(jié)束后，美國(guó)成為了世界上唯一的超級(jí)大國(guó)，其軍事、科技、經(jīng)濟(jì)實(shí)力都遙遙領(lǐng)先于世界其他國(guó)家，以美元為基礎(chǔ)的國(guó)際貨幣金融體系不但未能隨布雷頓森林體系的崩潰而終結(jié)，反而因?yàn)槊绹?guó)在信息革命和冷戰(zhàn)中的勝利而得到了鞏固和加強(qiáng)。

美國(guó)在當(dāng)前全球金融制裁中扮演的角色至關(guān)重要。美國(guó)的參與與否，很大程度上決定了金融制裁的成功與失敗。雖然其他國(guó)家和組織也可以發(fā)動(dòng)金融制裁，但這種制裁措施只有在美國(guó)配合的情況下方能收到預(yù)期效果。例如，當(dāng)美國(guó)在2011年決定參與歐盟對(duì)利比亞的金融制裁后，利比亞卡扎菲政權(quán)的金融運(yùn)轉(zhuǎn)方才開始急轉(zhuǎn)直下。其中的原因就在于，如果沒(méi)有作為國(guó)際支付貨幣和交易媒介的美元作為支持，任何金融制裁都收效甚微。

基于上述的種種優(yōu)勢(shì)，美國(guó)在決定發(fā)起金融制裁行動(dòng)時(shí)并不需要過(guò)多考慮到其他國(guó)家的反應(yīng)。在美國(guó)，美國(guó)總統(tǒng)是通常意義上的金融制裁決策者，由于金融制裁的運(yùn)作體系由行政部門所掌控，作為行政部門的首腦，美國(guó)總統(tǒng)擁有決定金融制裁的權(quán)利，掌握了充分的自由裁量權(quán)。美國(guó)的金融制裁決定在二十世紀(jì)九十年代后有了顯著增長(zhǎng)。

進(jìn)入21世紀(jì)后，美國(guó)金融制裁的單邊化色彩更不斷增強(qiáng)。自2001年“9·11”事件后，美國(guó)依據(jù)國(guó)內(nèi)的《愛國(guó)者法案》，通過(guò)公布恐怖分子名單，針對(duì)被其認(rèn)定為恐怖組織或與恐怖組織進(jìn)行金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融制裁。在國(guó)家層面的金融制裁上，美國(guó)繼續(xù)深化對(duì)朝鮮和伊朗的制裁，在2012年通過(guò)的隊(duì)伊朗金融制裁法案中，美國(guó)將金融制裁的范圍擴(kuò)大到任何與伊朗進(jìn)行金融業(yè)務(wù)的金融服務(wù)部門。制裁對(duì)象也擴(kuò)展到了第三國(guó)的金融機(jī)構(gòu)。這些都是美國(guó)金融制裁單邊化的明確體現(xiàn)。

正如戰(zhàn)爭(zhēng)是政治的延續(xù)，制裁也是外交的延伸。利用制裁手段打擊敵對(duì)方，進(jìn)而達(dá)到外交目的，一直是政治和軍事方法外世界主要國(guó)家對(duì)外政策中的第三種途徑。以美國(guó)為例，自其19世紀(jì)開始逐步崛起以來(lái)，金融制裁就作為美國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)制裁的一個(gè)重要組成部分，屢次充當(dāng)其“大棒”外交的有效手段。進(jìn)入20世紀(jì)，美國(guó)更是依靠自身建立起的全球霸權(quán)，將金融制裁作為一種重要工具，在不同歷史時(shí)期中反復(fù)使用。

金融制裁從二戰(zhàn)開始便成為美國(guó)達(dá)到其外交目的的一個(gè)衍生工具，其使用與變化受美國(guó)在不同時(shí)期內(nèi)外交政策和對(duì)外關(guān)系的影響，是對(duì)美國(guó)外交手段的一種擴(kuò)展和補(bǔ)充。

總之，金融制裁作為一種外交手段的延伸，需以強(qiáng)大的金融實(shí)力及配套的法律體系作為發(fā)起和執(zhí)行的保障。在具體實(shí)施時(shí)，需要由制裁發(fā)起國(guó)各個(gè)部門合力完成，在國(guó)際上則須通過(guò)多國(guó)間相互合作來(lái)保證制裁效果。金融制裁經(jīng)過(guò)漫長(zhǎng)的發(fā)展，已經(jīng)明確了打擊的對(duì)象和打擊手段，相對(duì)于其他制裁方法而言，金融制裁具有便捷和高效的特征，打擊效果明顯。